基金估值是怎么計算的 為什么估值和凈值有差別
2020-10-23 10:29 南方財富網(wǎng)
許多投資者在買入基金后,會特別關(guān)注平臺提供的“凈值估算”數(shù)據(jù),據(jù)此判斷當(dāng)天的漲跌幅度。但往往會發(fā)現(xiàn),基金“估值”和公布的實際凈值有所差別。這是什么原因呢?接下來就為大家解答!
平臺上的“估值”是如何算出的呢?
大家在基金詳情頁看到的“估值”是平臺根據(jù)基金季報等定期報告中公布的持倉組合以及相應(yīng)資產(chǎn)即時的表現(xiàn),再利用特定算法進行的估算。
Tips:基金的持倉信息會在定期報告中公布,并不是每日更新哦!而定期報告何時披露要看證監(jiān)會對基金信息披露的管理要求啦,相關(guān)規(guī)定包括:
1、基金季報在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)發(fā)布;
2、基金中期報告在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)發(fā)布;
3、基金年報在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)發(fā)布;
4、基金合同生效不足兩個月的,基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。
舉個栗子,中銀大健康成立于2020.5.27,因此,投資者將在三季度報告(季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)發(fā)布)中看到它的重倉股票、債券信息~~
“估值”與基金凈值不一致是正,F(xiàn)象!
由于定期報告公布的信息大部分已是上季度、上半年、上一年的“過去式”,基金經(jīng)理很可能已根據(jù)市場行情進行了調(diào)倉。因此,以此為根據(jù)算出的“估值”僅供參考,既不能反映當(dāng)前的持倉情況,也無法保證其與實際凈值相同。同時,不同平臺和機構(gòu)對“估值”的算法也有所差別,大家通過不同渠道查到的估值就經(jīng)常各不相同。
“估值”與凈值之間出現(xiàn)差異,是正,F(xiàn)象。小伙伴們還是要以基金公司公布的凈值為準(zhǔn)!
基金經(jīng)理能“偷吃”收益嗎?NO NO NO
大家投資到基金的錢,是在托管銀行設(shè)立專門的托管賬戶中管理的,基金的資金進出只能通過這個賬戶進行。
基金經(jīng)理在選定基金的投資標(biāo)的后,可以(在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi))通過下達交易指令調(diào)動基金資產(chǎn)來購買股票、債券等證券。除此之外,包括基金經(jīng)理在內(nèi)的任何基金公司人員都無權(quán)私自轉(zhuǎn)走投資者的錢。并且,基金每天的凈值都需要經(jīng)過托管行核算,任何異常的指令,也過不了托管行這一關(guān)。所以,說基金經(jīng)理“偷吃”,還真的是冤枉呀!