對(duì)投資人的開(kāi)戶(hù)，證券商事先要進(jìn)行必要的調(diào)查。例如，紐約證券交易所的
第405條規(guī)則規(guī)定，其會(huì)員經(jīng)紀(jì)商公司應(yīng)盡力了解每一位客戶(hù)的基本情況，并掌
握所收到的交易委托單的內(nèi)容。如果證券商對(duì)顧客的情況難以了解，就有可能要
求顧客交付押金或請(qǐng)對(duì)方找銀行擔(dān)保。其目的在于確保顧客的信用的安全可靠，
使證券交易能順利進(jìn)行。

　　通常在辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)要填寫(xiě)“委托買(mǎi)賣(mài)證券契約”。內(nèi)容有委托人姓名、
性別、年齡、籍貫、職業(yè)、住址、服務(wù)機(jī)構(gòu)，擔(dān)任職務(wù)以及電話(huà)號(hào)碼和身份證號(hào)
碼，并予簽名蓋章。同時(shí)，由證券商核對(duì)委托人的身份證，并編列帳號(hào)，填制“
開(kāi)戶(hù)帳號(hào)卡”交給委托人。此外，客戶(hù)對(duì)股票買(mǎi)賣(mài)有關(guān)情況應(yīng)給予必要的說(shuō)明。
在開(kāi)戶(hù)時(shí)，證券商還為顧客提供所需要的帳戶(hù)類(lèi)型。

　　1．現(xiàn)金帳戶(hù)：開(kāi)設(shè)這一帳戶(hù)的客戶(hù)在買(mǎi)入證券后，應(yīng)在清算日或清算日之
前交清全部購(gòu)買(mǎi)股票的價(jià)款。同理，在出賣(mài)股票后，亦應(yīng)在清算日或之前將股票
交割給評(píng)判商。清算日的具體日期通常在送交顧客的股票“成交通知單”上說(shuō)明
在美國(guó)以交易日后的第五個(gè)營(yíng)業(yè)日為清算日。

　　2．保證金帳戶(hù)：又稱(chēng)普通帳戶(hù)�？蛻�(hù)在購(gòu)買(mǎi)證券時(shí)，證券商將以墊資的形
式，向投資人提供一部分融資，并收取墊資的利息。例如，規(guī)定帳戶(hù)的保證金比
例為65％，意味著商戶(hù)在購(gòu)買(mǎi)證券時(shí)應(yīng)即支付65％的證券價(jià)款。余下的35％的價(jià)
款，并支付利息。利息按證券提供的借款成本為基礎(chǔ)折算。

　　3．聯(lián)合帳戶(hù)：投資人以?xún)扇溯鴥扇艘陨虾匣镌谧C券商那里開(kāi)設(shè)一個(gè)帳戶(hù)。
這類(lèi)帳戶(hù)適用于夫妻雙方或父子關(guān)系。

　　4．隨時(shí)帳戶(hù)：開(kāi)設(shè)這一帳戶(hù)，客戶(hù)給予證券商以?xún)?yōu)先權(quán)的書(shū)面批準(zhǔn)，同意
證券商在不與投資人協(xié)商的情況下進(jìn)行交易，而且交易的對(duì)象、股票的價(jià)格，數(shù)
量以及交易的時(shí)機(jī)都由證券商自行選定。當(dāng)然，證券商要以不損害顧客的利益為
前提。

　　在許多國(guó)家，投資人只有到法定年齡才能在證券商那里開(kāi)戶(hù)。在歐美國(guó)家未
成年人的合同行為沒(méi)有法律的約束力，因而，未成年人可以在名義上持有股票，
但只有父母可以以監(jiān)護(hù)人的名義進(jìn)行交易。