貨幣基金收益怎么算?貨幣基金計算方法
2015-01-07 10:49 南方財富網(wǎng) m.hnnqr.com
貨幣基金收益怎么算?貨幣基金計算方法 買了那么久的貨幣基金 收益到底是怎么算的?
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科普科普漲知識
貨幣基金的面值恒定為1元,管理人每日公布基金的“七日年化收益率”及“每萬份收益”。
七日年化收益率:是最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年收益率,貨幣基金官方給出的收益率是“年化收益率”。
基金每萬份收益:是持有10000元當日能獲得的實際收益。
已知萬份收益率,收益怎么算?
在不考慮復利收益的情況下,收益計算公式為:當日收益=基金份額×貨幣基金當日萬份收益/10000。
舉個例子更明白:小明持有某只貨幣基金,10月22日的每萬份收益為1.5692元,7日年化收益率為4.9760%,如果小明持有10000份該基金,那么當天小明可以獲得1.5692元的收益。
周五申購/贖回,收益怎么算?
投資者于周五申購的基金份額,不享有周五和周六、周日的收益;
投資者于周五贖回的基金份額,則享有周五和周六、周日的收益。
也就是說:如果你在4月7日(周五)申購了份額,那么基金收益將從4月10日(周一)開始計算;如果在4月7日(周五)贖回了份額的話,那么除了享有4月7日(周五)的收益之外,還同時享有4月8日(周六)和4月9日(周日)的收益,從4月10日起則不再享受收益。