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教你五招看基金招募說(shuō)明書

2012/11/21 11:05:21   來(lái)源:本站原創(chuàng)   佚名
    

  買東西應(yīng)當(dāng)買得明明白白,買基金也是如此。在購(gòu)買基金之前,一項(xiàng)非常必要的功課就是閱讀基金招募說(shuō)明書。

  理由很簡(jiǎn)單,基金招募說(shuō)明書是基金最重要、最基本的信息披露文件,有助于投資者充分了解將要買入的基金。

  不過(guò),基金招募說(shuō)明書一般都洋洋萬(wàn)言,究竟該怎樣閱讀才好呢?下面就由理財(cái)專家教你五招,讓你輕松明白看懂基金招募說(shuō)明書。

  一看基金管理人。要細(xì)看說(shuō)明書中對(duì)基金管理公司和公司高管的情況介紹,以及擬任基金經(jīng)理的專業(yè)背景和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的介紹。優(yōu)質(zhì)專業(yè)的基金管理公司和投資研究團(tuán)隊(duì)是基金投資得以良好運(yùn)作的保障。

  二看過(guò)往業(yè)績(jī)。以往業(yè)績(jī)可以在一定程度上反映基金業(yè)績(jī)的持續(xù)性和穩(wěn)定性。開放式基金每6個(gè)月會(huì)更新招募說(shuō)明書,其中投資業(yè)績(jī)部分值得投資者好好分析比較。

  三看風(fēng)險(xiǎn)。這其實(shí)是招募說(shuō)明書對(duì)投資者最為關(guān)鍵的部分之一。招募說(shuō)明書中會(huì)詳細(xì)說(shuō)明基金投資的潛在風(fēng)險(xiǎn),一般會(huì)從市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等方面來(lái)作說(shuō)明。只有明了風(fēng)險(xiǎn),投資才能更加理性。

  四看投資策略。投資策略是基金實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)的具體計(jì)劃,描述基金將如何選擇以及在股票債券和其他金融工具與產(chǎn)品之間進(jìn)行配置。目前大多數(shù)基金均對(duì)投資組合中各類資產(chǎn)的配置比例作出了明確限定,這和基金投資風(fēng)險(xiǎn)是直接相關(guān)的。

  五看費(fèi)用;鹕婕暗馁M(fèi)用主要有認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)和托管費(fèi)等。這些在招募說(shuō)明書中都會(huì)有詳細(xì)列出,投資者可據(jù)此比較各個(gè)基金的費(fèi)率水平。

(南方財(cái)富網(wǎng)基金頻道)
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