張先生，26歲，大學(xué)畢業(yè)后工作了4年，IT人士，收入穩(wěn)定，工作繁忙，年凈收入約7萬元，支出情況為：日常開支29000元，旅游娛樂4000元，房租8000元，剩余可支配收入29000元�？紤]到3年后需要進(jìn)一步深造，需要籌集費(fèi)用10萬元，按照目前積累速度，3年內(nèi)能陸續(xù)積累到87000元，離目標(biāo)差13000元。因此，其理財(cái)要求可以具化為：如何利用每月2417元的投入，通過36個(gè)月的運(yùn)作，能產(chǎn)生本利和10萬元。

　　根據(jù)測(cè)算，若要達(dá)成上述目標(biāo)，在每月持續(xù)投資的前提下，必須尋找到年平均收益率超過10%的投資產(chǎn)品。顯然在目前資本市場(chǎng)下只能通過投資風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品才有望按時(shí)達(dá)成目標(biāo)。通過比較，張先生決定選擇收益率較高的股票型基金進(jìn)行投資，當(dāng)基金平均收益率能達(dá)到10%時(shí)，通過定額定投的方式，三年內(nèi)連續(xù)每月投入2317元，3年后可取得本利和達(dá)到10.18萬元。

　　該組合大類資產(chǎn)配置的范圍：多數(shù)情況下，股票投資比例為70%左右，債券和現(xiàn)金以及其他資產(chǎn)比例為30%左右。

　　該組合主要適合投資收益目標(biāo)期望較高、投資周期較長例如五年以上、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的基金投資者，傾向于配置股票型基金、激進(jìn)配置型和標(biāo)準(zhǔn)混合型基金。該組合具備較高風(fēng)險(xiǎn)較高回報(bào)的特性。

　　最低投資額 1200元

　　最高投資額 5萬元

　　組合風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 5R

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