〖金融為民 消保先行〗堅(jiān)守金融為民初心 筑牢洗錢犯罪防線
2024-11-14 18:20 互聯(lián)網(wǎng)
反洗錢宣傳在行動
洗錢活動不僅助長各類犯罪,擾亂正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序,破壞社會公平競爭,還可能影響國家的聲譽(yù)和穩(wěn)定。因此,依法采取反洗錢措施,預(yù)防和打擊洗錢犯罪,對于維護(hù)國家安全、穩(wěn)定金融秩序具有重要意義。
大都會人壽始終積極履行企業(yè)社會責(zé)任,堅(jiān)持金融為民的初心,持續(xù)開展反洗錢知識的普及與宣傳工作。值此雙十一購物狂歡節(jié)之際,大都會人壽溫馨提醒廣大消費(fèi)者:在享受商家提供的各類折扣和優(yōu)惠的同時(shí),也要格外警惕一些看似誘人實(shí)則暗藏風(fēng)險(xiǎn)的“福利”和“驚喜”,遠(yuǎn)離洗錢陷阱,共同筑牢洗錢犯罪防線。
近期,一些名為“天降大單”和“打折話費(fèi)”的新型洗錢手段悄然興起,不僅讓消費(fèi)者蒙受金錢損失,更可能無意間卷入違法活動,淪為犯罪分子洗錢的幫兇。
一、 天降大單:甜言蜜語背后的洗錢陷阱
想象一下,作為某電商平臺的商家,你突然接到一個(gè)大訂單,要求制作一份內(nèi)含“現(xiàn)金花束”和浪漫情書的精美禮盒,驚喜之余,你是否想過,這份看似美好的訂單可能隱藏著不法分子的陰謀?
案例解析
江蘇一蛋糕店老板收到一份禮盒定制訂單,有客戶在線訂購蛋糕的同時(shí)額外支付了52000元,要求用520張100元現(xiàn)金制作成花束并隨附一封情書,該老板欣然履約,然而在交貨不到一小時(shí)后, 老板的銀行卡就被警方凍結(jié),理由是涉嫌洗錢。同樣,浙江一家蛋糕店也因類似情況被經(jīng)偵大隊(duì)勸誡。這些案例顯示,某些顧客用大額現(xiàn)金購買易于變現(xiàn)的商品,可能是為了進(jìn)行非法資金的洗白。
防范提示
面對突如其來的大額訂單,務(wù)必謹(jǐn)慎對待,尤其是當(dāng)訂單涉及大量現(xiàn)金或高價(jià)禮品時(shí)。
了解客戶的真實(shí)身份和意圖,必要時(shí)可向相關(guān)部門咨詢或報(bào)告。
切勿因一時(shí)的利益而忽略潛在的法律風(fēng)險(xiǎn),時(shí)刻注意保護(hù)自己免受不必要的麻煩。
二、 充值話費(fèi):小心成為洗錢的幫兇
在數(shù)字化時(shí)代,手機(jī)話費(fèi)充值也能成為洗錢的工具?是的,你沒有聽錯(cuò)。一些犯罪分子利用虛假充值平臺實(shí)施詐騙,將非法所得轉(zhuǎn)化為看似合法的話費(fèi)充值。
案例解析
李女士在某二手交易平臺上購買了低價(jià)話費(fèi)充值服務(wù),但充值話費(fèi)到賬沒多久,手機(jī)卻被停機(jī)了。原來,詐騙分子先通過多種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段,獲取被害人網(wǎng)上銀行的控制權(quán),并利用低價(jià)充值的“外衣”吸引消費(fèi)者,實(shí)際通過被害人的銀行賬戶資金完成話費(fèi)充值,而詐騙分子則獲取了消費(fèi)者的資金,通過這種“移花接木”的手法,達(dá)到掩飾、嫁接、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的目的,致使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人損失款難以追回,而李女士也因手機(jī)賬號涉及詐騙案件,被運(yùn)營商做出了“封號”處置,暫停通信功能。李女士的遭遇只是眾多類似案例中的一個(gè)縮影,反映了當(dāng)前話費(fèi)充值騙局的猖獗。
防范提示
選擇官方渠道進(jìn)行話費(fèi)充值,避免通過不明鏈接或第三方平臺充值。
對于遠(yuǎn)低于市場價(jià)的充值服務(wù),要保持高度警惕,切勿輕信天上掉餡餅的事。
一旦發(fā)現(xiàn)被騙,立即報(bào)警并提供相關(guān)證據(jù),以便警方及時(shí)介入調(diào)查。
三、如何保護(hù)自己,遠(yuǎn)離洗錢陷阱
1.增強(qiáng)法律意識:了解反洗錢的相關(guān)法律法規(guī),認(rèn)識到洗錢活動的嚴(yán)重性和危害性。
2.保護(hù)個(gè)人信息:不要輕易出租、出借個(gè)人身份證件、銀行賬戶等重要信息,防止被不法分子利用。
3.積極配合金融機(jī)構(gòu):在辦理業(yè)務(wù)時(shí),如實(shí)提供身份信息,配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別和反洗錢調(diào)查。
4.積極舉報(bào),共同打擊洗錢犯罪:通過媒體、金融機(jī)構(gòu)等渠道了解最新的洗錢案例和手法,提高警惕性,發(fā)現(xiàn)洗錢線索積極舉報(bào)。
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